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金融领域“黑灰行业”专项打击成效显着，捣毁专业犯罪组织200多个，涉案金额近300亿元。金融领域“黑灰行业”专项整治成效显着。
2025-12-26 17:17
来源：中国财经新闻网
金融领域“黑灰行业”专项打击成效显着，捣毁职业犯罪组织200余个，总量涉案金额已达近300亿元。金融领域“黑灰行业”专项整治成效显着。
12月25日，公安部在北京召开专题新闻发布会，通报公安部、国家金融监管局联合打击金融领域“黑灰行业”违法犯罪集团举措成效，并通报10起典型案例。公安部经济犯罪侦查局局长华立兵、国家金融监管局稽查局局长徐贵军、上海市金融监管局副局长陈英、广东省公安厅经济犯罪侦查总队朱家伟出席发布会并介绍相关情况。根据报道称，今年6月至11月，公安部会同国家金融监管总局出动17个省份和主要城市，对被称为“黑灰色产业”的金融领域违法犯罪集团开展了为期6个月的攻坚行动。开展行动以来，国家公安经侦部门已组织发动聚集性袭击事件近60起，查处金融领域“黑灰”犯罪案件1500余起，捣毁专门犯罪组织200多个，涉案金额近300亿元。有效净化了金融市场生态，全面维护了国家金融管理秩序和安全稳定，有效保护了金融消费者的合法权益。 “黑灰财产”犯罪呈现行业特征审判化、专业化、隐蔽化。在金融领域，“黑灰资产”是指信贷、保险、资管、支付等金融服务，以及“维权”、“减负”、“专业资产”等。是指打着“上门服务”旗号，组织实施盗窃金融机构资金、恶意逃债、非法维权等行为所形成的黑灰色利润链。 “从案件侦办情况来看，该类犯罪具有运营模式产业化、从业人员专业化、犯罪手法隐蔽化等三大特点。”华烈兵表示，金融领域的“黑色产业”和“灰色产业”已经形成了完整的产业链，包括误导性广告、提供“对抗”教程、定制统一说辞、伪造假证书、谈判等。收债机构的一些专业律师和专家熟悉国家法律法规以及征信机构的投诉规则。在自身利益的驱使下，纷纷加入“反收”等队伍，煽动违法活动，打造职业举报人和特工。犯罪分子还利用各种新技术和智能生成工具，识别相关活动难度极大。“反催收联盟”、“职业债”在金融领域迅速扩张，侵蚀金融机构的合法利益，成为滋生和影响各类违法犯罪的因素。当前金融秩序的行业混乱之一。随着行业整治和打击犯罪不断深入，金融领域“黑灰”违法犯罪活动将进一步隐蔽，犯罪手段将更加丰富。我变得更加复杂和多变。公安机关将继续加强与金融监管部门的合作，保持常态化打压震慑，积极参与非法融通行业乱象治理，为金融高质量发展贡献力量。 新闻发布会上，公安机关对金融领域普遍存在的“黑灰产品”诈骗行为进行警示。消费者遇到“不还贷”、“全额还款”、“低价维权”、“失败百分百返还”等极具吸引力的促销活动时，应提高警惕，谨防轻信虚假宣传。金融机构要承担风险管理的主体责任。今年3月，国家金融监管局、公安部制定了关于涉嫌犯罪案件移送的规定。截至11月底，国家金融监管办公室已向公安机关移交举报4500余条，涉案金额超过210亿元，指导督促金融机构举报案件1700多起。此后，涉案金额已超过170亿元。徐贵军在发布会上介绍，上海、重庆、浙江、江苏四地金融监管局与地方公安机关创新“监管+公安”警务合作机制，加强在线索侦查、调查取证、犯罪执法等方面的实质性合作，取得了积极成效。陈瑛在发布会上分享了自己的“上海经验”。他表示，上海金融监管局引入跨部门协作机制，打造数字化、智能化预防管理体系，移送不少重要线索，查处不少典型案件。，构建综合治理体系。开展15个集中整治行动，联合打击银行保险业“黑灰”案件117起，捣毁犯罪组织40余个，抓获犯罪嫌疑人370余名。徐贵军先生谈到了金融机构如何防范金融领域“黑色资产”，他表示，当前，金融领域“黑色资产”的治理需要司法机构和行业主管部门继续加强执法司法合作，综合施策。此外，要求金融机构切实承担全面风险管理特别是内控合规管理的主体责任，筑牢风险屏障。徐贵军强调，各金融机构要牢固树立和践行正确的绩效观，继承和发扬法人经营原则强化内控“三铁”：铁账本、铁算盘、铁监管，持续完善和完善全面风险管理体系，努力实现领先于市场的风险管理。一是加强传染源防控。金融机构要规范合作组织管理，加强第三方合作组织的资质审核和日常监督管理。根据客户合理诉求，优化投诉分类处理、差异化评价政策，畅通投诉调解渠道。二是强化科技赋能。金融机构加大科技投入，充分利用大数据、人工智能等科技工具，提高识别“黑灰”风险的能力。我们要提升能力，构建智能化风险防范和管理体系。三是管理理念的转变。监管部门将持续规范行业经营秩序，金融机构应：树立正确的业务观、业绩观、风险观，找准市场定位，优化评价方向，提高自主获客能力，规范员工业务行为，不外包核心服务职能，切断“黑灰产品”盈利渠道。 “通过今年的集群化打击，我们深刻认识到，金融业‘黑灰色产业’的出现不是短期发展，打压和治理工作必须长期持续、长期解决。”他表示，将坚持防范风险、健全监管、推动高质量发展这个主轴。多措并举，继续规范市场秩序，努力提高健全严格监管的质量和有效性，持续强化执法力度，加强部门间业务协作，推动体制机制完善。 （记者 孙蓉）
（编辑：马鑫）
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金融领域“黑灰行业”专项打击成效显着，捣毁专业犯罪组织200多个，涉案金额近300亿元。金融领域“黑灰行业”专项整治成效显着。
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